Welke documenten zijn nodig voor Indexatiehistorie?
Een helder en feitelijk antwoord op de vraag: Welke documenten zijn nodig voor Indexatiehistorie?
Welke documenten zijn nodig voor Indexatiehistorie?
Snel antwoord
Voor indexatiehistorie heeft u vooral documenten nodig waarop jaarlijkse aanpassingen van verzekerd bedrag en premie zichtbaar zijn. Verzamel daarom (1) uw polis en (2) de informatie die u jaarlijks ontvangt over indexatie. Daarnaast zijn stukken over wijzigingen van waarde, premie of verzekering relevant.
Belangrijkste nuance
Indexatie en de financiële uitwerking hangen samen met hoe de verzekeraar de jaarlijkse aanpassing bepaalt en welke onderdelen op uw polis staan. In de DELA-voorwaarden staat bijvoorbeeld dat bij indexerende polissen het verzekerd bedrag en de premie jaarlijks worden aangepast en dat u ieder jaar een nieuwe polis ontvangt.[1]
Wat controleren
Gebruik deze checklist:
- Laatste polis(sen) en alle opvolgende polissen uit de indexatiejaren.
- Jaarinformatie over indexatie (bij DELA: informatie via ledenmagazine Kroniek en het polisblad).[2]
- Documenten waaruit blijkt wanneer indexatie wel of niet gold (bij niet-indexerende situatie kan de polis dit vermelden).[1]
- Stukken van wijzigingen die de waarde of premie beïnvloedden (zoals polisinformatie bij uitbreiding/verandering).
Bronnen
- DELA, Algemene voorwaarden, p. 4
- DELA, Productleeswijzer UitvaartPlan, model 4.1, p. 1