Hoe werkt Fiscale vragen bij een uitvaartverzekering?

Snel antwoord

Fiscale vragen bij een uitvaartverzekering gaan doorgaans over de fiscale behandeling in uw belastingaangifte: valt de (verzekerde) waarde onder een vrijstelling of moet u (een deel van) de waarde opgeven en/of aangifte doen. In veel gevallen wordt de waarde van uitvaartverzekeringen in box 3 betrokken, met een extra vrijstelling voor uitvaartverzekeringen.^[1]

Belangrijkste nuance

Een belangrijk verschil zit in de vraag of uw uitvaartverzekering (of de som van uw uitvaartverzekeringen) boven een fiscale grens uitkomt. In de productleeswijzer staat bijvoorbeeld dat als het verzekerd bedrag per verzekerde lager is dan een genoemde drempel, het gehele bedrag onder de vrijstelling valt. Is het verzekerd bedrag gelijk of hoger en komt de totale fiscale waarde boven die grens uit, dan moet u wel aangifte doen.^[2]

Wat controleren

1. Box 3 en vrijstellingen: check dat u bij het invullen van uw belastingaangifte ook de waarde van uw bezittingen opgeeft en dat uitvaartverzekeringen in box 3 vallen met een extra vrijstelling.^[1]
2. De relevante fiscale grens: bepaal of uw verzekerd bedrag per verzekerde lager of gelijk is aan de genoemde drempel en of uw totale fiscale waarde boven die grens uitkomt.^[2]
3. Samenloop met andere uitvaartverzekeringen: controleer ook of u elders uitvaartverzekeringen heeft, zodat u de fiscale waarde van al uw uitvaartverzekeringen samen kunt beoordelen.^[2]

Gerelateerde uitleg

Voor aanvullende context over dit onderdeel staat ook de uitleg over hoe vraag je bevestiging over fiscale vragen.

Bronnen

1. DELA, Productleeswijzer UitvaartPlan, model 4.1, p. 1
2. DELA, Productleeswijzer UitvaartPlan, model 4.1, p. 2